LHV银行对金融情报机构（FIU）提出了2.47亿欧元的违约金索赔，原因是该银行必须对客户数据被滥用的事实作出回应，LHV银行行长卡德丽·基塞尔（Kadri Kiisel）表示。

　　基塞尔指出，有关银行保密信息查询的程序需要在国家层面上依法明确。在接受爱沙尼亚国家广播公司（ERR）采访时，她表示如下：

　　问：您向FIU发出了2.47亿欧元的违约金索赔通知，依据是司法总监察长关于银行保密信息的意见，以及FIU在过去五年中通过执行登记册非法访问了银行的各类数据，包括交易记录和银行对账单。您是否真的打算提交这项索赔？

　　答：我们正在行使我们的法律权利。当我们从司法总监察长的工作或其结论中得知，某些机构可能在未经合法授权的情况下使用了我们的数据时，我们当然必须采取行动。监察长指出的问题非常实质性，也非常重要。我认为，为了保护我们的客户和我们自己，这就是唯一正确的做法。

　　为了保留我们提出此类违约金索赔的权利，我们必须在获知该项权利后的合理时间内依法通知对方。此次，我们正是这样做的。至于我们是否会以及在多大范围内推进这项索赔，目前尚未决定。接下来我们会自行开展相关分析。

　　答：我本人不是法律专家，但根据爱沙尼亚的法律，时效期是三年。目前我们只是迈出了第一步。我认为我们主要的目的只有一个：促使协议各方认真履行义务。我们确实希望有人为此负责，并修复这个系统性问题。即使是政府机关，也不能违反合同。在这种情况下，我们指出，既然司法总监察长认为FIU在获取数据方面存在违法行为，那我们认为FIU也违反了管理该登记册操作的相关合同。所以目前，这就是一个法律程序。

　　答：截至目前，这很难说。我们还处于初始阶段。我们传递的信息主要是面向国家的。与此同时，我们还向司法部提出了申诉，要求进行全面审计，以查明在哪些情况下数据被错误请求，并删除这些数据。在本案中，司法总监察长已经非常明确地指出，FIU确实非法提出了这些查询请求，因此我们采取了进一步行动，以强调问题的严重性。这是一个核心问题——所有客户的数据都涉及其中，尤其是被国家机构（此次为FIU）在没有充分法律依据的情况下使用了。所有这些客户也都希望获得答案，这正是我们采取行动的主要原因。

　　答：客户确实有联系到我们。我们准备了答复，尽可能清楚地向他们解释情况。但我们的能力有限，因为我们无法掌握整个情况。目前我们仍在等待来自国家层面的明确指示，并期待系统能被纠正。负责管理该系统的机构——即司法部——应进行适当审计，以明确数据被错误使用的范围。而且这些数据必须被删除。这是必须尽快采取的第一步。

　　答：当然，这是至关重要的。当我们谈论大规模数据使用时，我们其实是在谈论极其敏感的信息使用。必须明确规定：在哪些情况下、何时、谁可以使用哪些数据。到目前为止，我们无法轻易地分享这些信息，无论是通过执行登记册，还是通过单独的手动查询。我们就是无法这么做。因此，必须尽快确立法律上的明确性。因为银行的目标，包括LHV银行在内，绝不是要阻碍国家的工作。但现在是时候认真动手，努力制定明确的指引了。

　　答：关于是否发出类似的信函，我不太清楚——每家银行会自行决定。但在银行协会内部，我们有跨银行的联合行动，大家共同维持问题的严肃性、方向和关注度。我们也已经提出了申诉。我们非常重视这个问题不被忽视。它必须被全面讨论。如果国家希望使用银行数据，那么所有信用机构以及所有客户都必须明确理解相关规则。因此，这次我们主要是为了客户利益而采取行动。我们收到的信息是：我们的客户数据被滥用，因此我们当然必须回应。而这是我们今天能采取的一项合法措施。

　　据司法总监察长于勒·马迪塞本月初发布的报告，在过去五年中，FIU共计访问了超过10,000次银行保密数据。

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